Аналитик Бочкина объяснила, почему блокируют банковские переводы
Аналитик Эряния Бочкина рассказала, что блокировка переводов между счетами связана с требованиями против отмывания денег. Блокировка может произойти при частых операциях или крупных суммах. Чтобы избежать этого, важна прозрачность и согласование крупных переводов с банком.
Блокирование переводов между собственными банковскими счетами может быть обусловлено требованиями по предотвращению отмывания денег и автоматизацией контроля финансовых операций, отметила в интервью агентству “Прайм” аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Подобные меры могут приниматься в случае крупных сумм или частых повторов операций. Кроме того, подозрения вызывают операции, не характерные для клиента, такие как поступления на новые реквизиты, разбивка крупных сумм или переводы от третьих лиц. Внезапный вывод средств после длительного срока накопления также может быть расценен как подозрительный.
В таких ситуациях банки обязаны выяснить источник денежных средств и временно приостановить операции до выяснения всех обстоятельств.
Чтобы избежать блокировки, важно:
- не разбивать крупные суммы на множество мелких переводов,
- избегать операций со своеобразными признаками анонимности или частых переводов неизвестным лицам.
Полезно указывать ясную цель перевода в платежных поручениях. Если планируется крупный перевод, рекомендуется заранее уведомить банк об этом, поясняет Бочкина.
В случае если перевод все же приостановлен, необходимо быстро предоставить необходимые документы. Это подтвердит законность происхождения средств, добавляет аналитик финансового маркетплейса.