Банк России: 12 признаков заблокируют нетипичные переводы

Вот отформатированный текст с использованием только указанных HTML-тегов:

Переводы денежных средств, нехарактерные для обычного поведения клиента финансовой организации, могут послужить основанием для временной блокировки операций с целью установления обстоятельств. В пресс-службе Сибирского главного управления Банка России сообщили ТАСС, что к таким переводам относятся, в частности, крупные суммы, направленные новым или редко используемым контактам.

Банки проводят проверку переводов на основании Федерального закона № 115-ФЗ, направленного на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, а также в соответствии с № 161-ФЗ, который предусматривает защиту от мошеннических действий. Второй из указанных нормативных актов обязывает кредитные организации применять антифрод-системы, базирующиеся на двенадцати признаках, утвержденных Центральным банком. При их выявлении подозрительная операция может быть приостановлена.

Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту — это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода — банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами, — пояснили в управлении.

В пресс-службе отметили, что в случае, если клиент сможет лично подтвердить намерение совершить перевод, он, скорее всего, будет проведен. При этом если денежные средства направляются не официальному родственнику, а, например, просто близкому человеку, антифрод-система также оценивает эту операцию на соответствие обычному поведению пользователя.

Если такой перевод для вас в порядке вещей — скорее всего, никаких вопросов не возникнет, — добавили представители регулятора.