Банки России ужесточат контроль переводов граждан с 1 января
С 1 января банки России усилят контроль за переводами граждан. Оценивается общее финансовое поведение, внимание привлекают частые переводы с непонятной целью. Эксперт Гаянэ Замалеева советует избегать использования личных карт для бизнес-операций.
С 1 января банки ужесточают надзор за денежными переводами граждан. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева в интервью агентству " Прайм " объяснила, что теперь акцент делается на анализе общего финансового поведения клиента, а не отдельно взятых переводов.
В первую очередь, банки настораживают регулярные переводы между частными лицами, если их экономическая целесообразность неочевидна, особенно если они появляются в виде схожих сумм от различных отправителей. Опасения возрастают, когда клиенты расписывают платежи на мелкие суммы или неожиданно изменяют обороты на счёте. Значение имеет и происхождение средств, а также соответствие расходов официально заявленным доходам. Гаянэ Замалеева отметила, что особое внимание привлекает использование терминов с коммерческим подтекстом в описании переводов между физическими лицами.
Такое назначение служит явным сигналом для систем мониторинга о том, что личная карта используется как расчетный счет— подчеркнула Замалеева. Она рекомендует не применять личные карты для предпринимательской деятельности, оформлять все доходы легально и внимательно составлять описание платежей, указывая их финансовую природу.