ЦБ России предложил новые критерии борьбы с мошенничеством
Центральный банк РФ расширил с 2026 года список критериев для выявления мошеннических операций. Эксперт НТИ Виктор Достов отметил необходимость более четких инструкций для банков, чтобы избежать необоснованных блокировок счетов добросовестных пользователей.
Эксперт Национальной технологической инициативы в области цифровых финансов, Виктор Достов, выразил РИА Новости необходимость появления у российских банков более чётких разъяснений от Центрального банка РФ о применении критериев для выявления мошеннических операций. С 1 января 2026 года расширился список критериев, по которым операции могут считаться подозрительными. Так, к блокировке могут привести:
- переводы крупных сумм между личными счетами с последующим отправлением средств другим людям,
- внесение наличных через банкоматы на счета с использованием цифровой карты,
- использование клиентом необычных для него программ или провайдеров для доступа к онлайн-банкингу,
- совпадение данных о получателе цифровых рублей с информацией в реестре переводов без согласия клиента.
Эльвира Набиуллина, глава Центрального банка, в ноябре прошлого года сообщала о росте числа жалоб на необоснованные блокировки счетов, указывая на чувствительность вопроса в противодействии мошенничеству. Она акцентировала внимание на важности защиты добросовестных клиентов от подобных недоразумений.
Достов считает, что вместо смягчения критериев Центральному банку стоит предоставить более ясные инструкции по их интерпретации. Он указал, что эффективность борьбы с мошенничеством улучшится, когда банковские алгоритмы научатся точнее отличать мошеннические действия от законных операций добросовестных пользователей. Кроме того, Достов отметил, что проблема необоснованных блокировок существует давно и носит массовый характер, такого рода ситуации случаются уже не первый год.