Эксперт Веселова объяснила отказ банка в открытии счета
Эксперт «Сравни» Евгения Веселова в беседе с RT назвала основные причины отказа банков в открытии счетов: неполные документы и подозрения в сомнительных операциях. Она посоветовала запрашивать письменное обоснование
Финансовые организации вправе отказать клиенту в открытии счета при наличии сомнений относительно его личности, происхождения денежных средств или характера планируемых операций. Об этом в беседе с RT сообщила Евгения Веселова, эксперт финансового маркетплейса «Сравни».
Чаще всего это связано с неполным пакетом документов, ошибками в анкете, подозрениями в том, что счёт открывается для сомнительных переводов, либо если клиент не проходит внутреннюю проверку банка, — пояснила она.По словам специалиста, отказ возможен и в рядовых ситуациях, например когда гражданин не может подтвердить свою личность или предъявляет документы с истекшим сроком действия.
Для банка это вопрос не только правил, но и снижения рисков — поэтому он может перестраховаться даже там, где клиенту отказ кажется неожиданным, — добавила эксперт.В случае получения отказа Веселова рекомендовала запросить в банке письменное обоснование и уточнить, каких именно документов или сведений не хватило для принятия положительного решения.
Иногда проблему можно решить повторной подачей заявления, но если отказ связан с внутренними рисками банка, решение, как правило, остаётся за ним, — заключила аналитик.Ранее преподаватель Университета «Синергия», правозащитник Антон Палюлин в беседе с RT разъяснил, какие действия следует предпринять, если в кредитной истории отсутствуют сведения о погашении задолженности.