Юрист Валеева назвала категории для контроля счетов

Юрист Гузель Валеева, занимающая должность старшего партнёра в компании «АНП Зенит», в беседе с корреспондентом агентства «Прайм» перечислила группы лиц, чьи банковские операции с высокой вероятностью могут привлечь внимание автоматизированных систем мониторинга. По её оценке, в этот перечень входят:

• лица, организующие закупки,
• специалисты в области кондитерского дела,
• частные преподаватели,
• мастера парикмахерских услуг,
• водители,
• а также граждане, сдающие жильё в аренду.

«Под повышенным вниманием окажутся те, кто осуществляет коммерческую деятельность, не зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя или самозанятого, и при этом принимает оплату на личную банковскую карту», — пояснила специалист.

Одновременно с этим Валеева уточнила, что автоматическая проверка, как правило, не коснётся разовых переводов между частными лицами на бытовые нужды, а также операций, совершённых близкими родственниками. По её словам, алгоритмы анализируют не отдельные платежи, а выявляют определённые шаблоны:

• систематичность поступлений,
• идентичные суммы денежных средств,
• а также большое число контрагентов.

«Программный комплекс проведёт сравнение общего объёма средств, зачисленных на карты, с размером официально задекларированного дохода гражданина. Вероятнее всего, автоматические уведомления с требованием предоставить пояснения или задекларировать полученные суммы будут направляться тем, у кого выявленное расхождение превысит 2,4 миллиона рублей», — добавила эксперт.

Для минимизации рисков попадания в поле зрения контролирующих органов Валеева рекомендует официально оформить свою деятельность, получив статус самозанятого или зарегистрировавшись как индивидуальный предприниматель.

Ранее представители Федеральной налоговой службы озвучили критерии, при которых возможен усиленный контроль за операциями по личным счетам граждан.

Кроме того, стало известно, что с первого июля текущего года в стране начнут действовать обновлённые регламенты, касающиеся осуществления денежных переводов.